投資人常感困擾的一件事，是他的目標和營業員的目標完全不同。由於目標不同，投資人必須曉得如何保護本身的利益，但仍和營業員融洽相處。
投資人希望資本能夠增值或取得股利，好從市場中得到獲利機會，而且這兩者都必須高於一般水準。相對的，營業員找投資概念來讓投資人交易，以賺取手續費收入，而且不管客戶是賺或賠，都有手續費收入。但這些概念可能對投資人有利，也可能不利。兩者之間更複雜的問題是，要是客戶賠了錢，放棄操作或者投資遊戲，營業員只要拿起電話，再找另一位可能上門的客戶，就能解決手續費收入減少的問題。
在商言商，營業員賣你投資點子，你買的是營業員推銷的投資點子。由於各懷鬼胎，身為投資人的你，必須有些錢、膽量和耐性才行，你找的營業員則必須相對的抱持保守心態、常識和良心。如果營業員有錢、膽量和耐性，這種營業員不要也罷！否則閱讀本章到底有什麼用呢？∴投資人要找的營業員特質，應該和你的性格、技能相輔相成。
成功的投資人必須培養以下的特質，才能在市場中高奏凱歌：
◎得有錢
有錢才能玩這種遊戲，沒錢就買不到門票。當然了，這些錢應該是輸得起的錢，不會影響你的生計。進場玩這場遊戲之後，必須設法不把所有的錢賠光，賠光就會被踢出去，不能再玩遊戲。
◎要有膽量
勇於依據自己的信念採取行動。養成決心和信心，表示你對市場有充分的認識。遊戲玩得越久，你會慢慢培養出警覺性，小心提防可能發生在你身上的壞事，而且不讓這些事情發生。防範措施做好之後，操作起來便更有信心。
在市場中還沒取得足夠經驗的人，應該要有膽量。∵有了經驗之後，投資人會變得比較膽小怯懦，更不敢冒險犯難。只有在投資人有了夠多的信心、知識、從賠錢（犯錯）中慢慢成熟和成長（取得智慧）之後，膽怯的問題才能解決。
不管是新進還是經驗豐富的投資人，在摸清賠錢的原因，並從中學得教訓之前，同樣的情境會一而再，再而三的發生。
◎具備耐性
耐心等候是最難學習的事。∵生命有限，大家都想善用時間，面對需要時間去解決的情境，很自然地便會失去耐性。例如，如果你做了分析之後，決定買進某檔股票，你會希望自己搶先建立起部位。接下來，你必須很有耐心地等候別人發現你先前發現的事，這一來，當你以較高的價格賣給他們時，就會獲利。我們都希望終有一天能證明自己是對的。不過，有些人等到後來，失去耐性，在其他投資人還沒有參與之前，早就拋出了部位。
營業員的特質必須和你的成功特質相輔相成，以下是營業員必須具備的特質：
◎應該保守些
在你對操作和投資這一行還感生澀時，你會到處尋覓獵物，找獲利良機，聽到別人的意見就會想要立即採取行動。好營業員會設法緩和你的熱情，把你拉回平衡點，免得你玩得過火，而讓你和錢說再見。∴好營業員會篩選掉大部分的壞點子，集中全力在剩下能賺錢的好點子上，遏阻投資人一時的興起，想在錯誤的時機或基於錯誤的理由進場或退場的念頭。
◎具備常識
當報紙報導某檔股票看漲，投資人會因此爭相買進，結果買到最高點，可嘆可哀。但投資人和他的營業員攜手共同追逐同一個走高的市場，則不只可嘆可哀，可以說是一場悲劇。營業員應該節制客戶冒險之際，卻和客戶一起胡作非為。∴這些喜歡冒險的營業員，終有一天也會失去那些客戶。
◎必須有良心
這裡所說的良心，是指營業員對待你和你擁有的東西的態度。營業員不能把你看成是刮取手續費收入的肥羊，而應該帶著良知，以你的利益為優先，而不是把自己的需要擺在第一順位。如果你能找到這樣的營業員，你在市場上才會有優勢。
市場是全世界頭腦非常聰明、身手十分敏捷的人決勝負的戰場，你一定要先找到一位好營業員當盟友，才能進場廝殺。否則敵人猛烈攻擊你時，自己陣營內還有人背叛你，那麼再也沒有比這更令人傷心了。
要確定營業員的好壞，可以從這位營業員是否還保有一些很久以前的老客戶來判斷。如果營業員告訴你，他的客戶很雜，迄今還在往來的客戶中，最長不超過幾年，那就要小心這位營業員是不是靠不斷開發新客戶，才能繼續待在這一行。他可能不是抱著良心從事工作，以保有現有客戶的老本為職志。
大部分投資人在心靈深處，總懷有一份不安，擔心自己是羊群中一隻待宰的羔羊。除非你擺脫羊群而出，不然只好繼續當隻無助的小羊。
※參考資料：
《金融操作守則Ⅱ》，作者：William F. Eng，譯者：羅耀宗，出版者：寰宇出版股份有限公司，中華民國八十五年十二月初版二刷。
※圖片來源：
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